Serviciu · Consultanță fiduciară
Consultanța fiduciară înseamnă obligația legală și etică de a acționa în interesul clientului. La Mare Grup, aceasta nu este o promisiune de marketing — este modul în care am lucrat din prima zi.
Un consilier comercial este plătit, direct sau indirect, de produsele pe care le recomandă. Un consilier fiduciar este plătit exclusiv de client și are obligația documentată de a pune interesul clientului înaintea oricărui alt considerent. La Mare Grup, nu primim comisioane de la asigurători, bănci sau administratori de fonduri. Onorariul nostru este stabilit transparent la începutul fiecărui angajament și nu depinde de produsele alese. Aceasta înseamnă că, dacă situația dumneavoastră nu necesită niciun instrument nou, vă vom spune direct — chiar dacă asta înseamnă un angajament mai mic pentru noi.
Acoperim integral ciclul de viață al patrimoniului privat, de la acumulare la transmitere.
Elaborăm planul succesoral în coordonare cu notari și avocați parteneri, documentând voința clientului, structura beneficiarilor și instrumentele alese — testament, donații, polițe de asigurare, pact succesoral — într-un dosar complet, actualizat la fiecare modificare majoră.
Identificăm oportunitățile de eficiență fiscală disponibile în cadrul legal român și european — utilizarea regimului holding, deduceri aplicabile, structurarea dividendelor și a veniturilor din chirii — fără a trece niciodată dincolo de limitele legale sau de a recomanda structuri cu risc de reîncadrare.
Patrimoniile complexe necesită colaborarea mai multor specialiști: avocat, notar, contabil, administrator de fonduri. Coordonăm această echipă în jurul planului patrimonial al clientului, asigurând că toți consilierii lucrează cu aceleași date și în aceeași direcție.
Un plan patrimonial corect astăzi poate deveni inadecvat în doi ani dacă legislația se modifică sau dacă situația personală a clientului se schimbă. Oferim sesiuni anuale de revizuire incluse în onorariul de mentenanță, cu raport scris la finalul fiecărei sesiuni.
Consultanța Mare Grup nu include: administrarea directă a activelor financiare (nu suntem gestionar de fonduri și nu executăm tranzacții în contul clientului), reprezentare juridică în instanță (colaborăm cu avocați parteneri pentru litigii), sau consultanță fiscală în sensul Legii nr. 207/2015 — recomandăm structuri și prezentăm opțiuni, dar optimizarea fiscală concretă se implementează împreună cu consultantul fiscal sau contabilul autorizat al clientului. Aceste limite nu reduc valoarea angajamentului — dimpotrivă, ele garantează că rămânem în zona în care aducem valoare reală și că nu ne asumăm responsabilități care depășesc competența noastră declarată.
„Aveam deja un contabil bun și un avocat de încredere, dar nimeni nu coordona imaginea de ansamblu. Mare Grup a intrat ca un arhitect al întregii structuri — a pus toți consilierii mei la aceeași masă, a clarificat ce face fiecare și a livrat un plan în care toate piesele se leagă. Diferența față de consultanța primită anterior a fost clară din prima ședință.”
Cristina Dumitrescu, director financiar, Craiova
O primă conversație de 45 de minute, fără costuri, în care stabilim împreună dacă există un angajament care să justifice colaborarea.